?Чем отличается анализ финансовой компании от девелоперов?
Подробный обзор подготовили в Янго
❓Какая компания перед вами? Производитель ли это агропродуктов с операционным бизнесом, микрофинансовая организация “РогаВБега” — финансовая компания или застройщик прибрежных кварталов — девелоперская компания?
Инвестиционный траст недвижимости (REIT) — это компания, которая владеет, управляет или финансирует недвижимость, которая приносит доход. По закону 90% прибыли трасты недвижимости должны распределять дивидендами среди акционеров. На какие же характеристики смотреть при выборе и какие есть способы оценки REIT?
Ключевые моменты:
Сложно, но не жуть, как сложно.
Вольный перевод статьи Short survey of market portfolio construction models.
Если вы не хотите читать более 25 статей и учебников по теории портфеля и разработке моделей распределения портфеля, то прочтите эту краткую статью, которая суммирует суть всего на 3 страницах.
Рекомендуется для финансовых консультантов, розничных инвесторов и всех, кто действительно хотел бы больше понять о развитии теории портфеля.
Когда речь заходит о теории распределения рыночного портфеля, то поначалу легко запутаться в различных методах распределения и их постоянном совершенствовании. Однако это не так сложно.
? Поступает много вопросов про учёт инвестиционного портфеля, наш ответ- попробуйте сервис Intelinvest.
Для начала вспомним, зачем нужен учёт:
? Накапливать статистику и анализировать;
? Понимать, какие ошибки вы совершили, а какие сделки получились удачными;
? Не упустить возросшие комиссии;
? Оценивать стабильность каждой ценной бумаги, просадки;
? Понимать, сколько налогов вам предстоит уплатить и сколько можно получить обратно.
? Если коротко, это техника, при которой необходимая стоимость портфеля достигается независимо от изменения процентных ставок.
Иммунизация портфеля получается при балансе процентных ставок по купонам и стоимостью самих облигаций: оба параметра меняются разнонаправленно, но на одинаковую величину.
⚡ Для этого необходимо специально подбирать вес бумаг, который зависит от их дюрации.
Дюрация портфеля является средневзвешенной дюрацией отдельных облигаций, формирующих портфель. Дюрацией измеряется ценовой риск для облигации, точнее — ее эмитента.
Первый в России сервис по автоматический генерации декларации 3-НДФЛ на основании отчета брокера.
? Сайт: ndfl.guru
? Телефон: +7(495) 414-28-98
✉️ Мы в социальных сетях: vk.com, Facebook.com
Работаете с зарубежным брокером? Покупаете активы в Interactive Brokers или Exante? Тогда наш сервис точно для вас. Переходите по ссылке и используйте все возможности нашего сервиса.
Для подачи Декларации 3-НДФЛ в налоговую инспекцию существует 3 (три) способа:
1️⃣ Подача декларации через личный кабинет налогоплательщика;
2️⃣ Подача декларации лично;
3️⃣ Подача декларации по почте.
? Все три способа имеют право на существование и отличаются лишь способами получения отметок о принятии декларации налоговым органом.
Рассмотрим их более подробно:
? Октябрь 2019
Задача: открыт ИИС первого типа и внесены 400 000 рублей. Цель получать 52 000 рублей от государства (13%) + получать 6-8% в консервативных инструментах и тратить время на манипуляции 2 раза в год.
❗ При вложениях в ценные бумаги, выпущенные до 2017 года, возникает НДФЛ с купона!
В первую очередь обратим внимание на ОФЗ и крепких корпоратов — выпуски после 2017 года по причине отсутствия НДФЛ.
