Главная / Все материалы / Как обеспечить достойную пенсию и сладкие сны с портфелем REIT

Как обеспечить достойную пенсию и сладкие сны с портфелем REIT

Сколько нужно сбережений для достойной пенсии? Вопрос сугубо индивидуальный. Кому-то достаточно 30 000 рублей для нормальной жизни, а кому-то в три раза больше.

Важные факторы:
🔹 Где вы живёте, в регионе с дорогим или доступным уровнем жизни?
🔹 Планируете ли вы навещать внуков и баловать их подарками?
🔹 Сколько стоит ваша продуктовая корзина?
🔹 Погашена ли у вас ипотека и кредиты?
🔹 Сколько вы планируете прожить после выхода на пенсию?

Как обеспечить достойную пенсию и сладкие сны с портфелем REIT

Если вы планируете прожить 20-30 лет после завершения трудовой карьеры в комфортном режиме и не рассчитывая на помощь детей и государства, то величина накоплений к моменту Х должна составить от 10 млн рублей. Какие вложения нужны, чтобы создать подобный капитал можно рассчитать в нашем калькуляторе сложных процентов

REIT спешит на помощь

💰 REITs могут играть важную роль в построении пенсионного портфеля и покрытия расходов на жизнь. В Америке владельцами фондов недвижимости REIT через свои пенсионные сбережения являются более 80 млн. человек. У нас пока популярны инвестиционные квартиры, апартаменты и прочие бетонные схемы, которые требуют бОльших усилий, чем получение дивидендов.

Важно отметить, что требование REITs выплачивать по крайней мере 90% своего налогооблагаемого дохода акционерам делает их мощными генераторами дохода. Более того, это требование сохраняется независимо от рыночных условий.

💼 Исследование портфелей с 1975 по 2018 показало, что портфели, включающие REITs, давали в среднем 10,29% годовых с портфельным риском 9,41%. Портфели без REITs давали в среднем 9,84% годовых с портфельным риском 9,59%. В течение 43-летнего инвестиционного периода это привело к увеличению стоимости портфеля на 19,2% выше, чем портфель без REITs.

Как обеспечить достойную пенсию и сладкие сны с портфелем REIT

👆 Пример портфеля REIT, % показывает долю траста, TR — среднегодовая суммарная доходность (рост капитализации+дивиденды). В сумме не 100% потому как в оставшейся части более консервативные инструменты.

Составление портфеля

Одним из вариантов является покупка различных ETF с REIT, но инвестор должен понимать, что ETF-фонды будут включать в себя как хорошие REIT, так и плохие. Здесь высокий уровень диверсификации и безопасности, но доходность может быть ниже, чем при удачном подборе каждого REIT.

Вариант ETF-фонда:
Vanguard Real Estate Index Fun ETF Shares (VNQ)
Комиссия 0.12%

🤓 Если же вы будете отбирать каждый REIT вручную, то необходимо проводить их глубокий анализ.
Отметим, что на сегодняшний момент один из наиболее благоприятных секторов недвижимости – это технологии. То есть это башни сотовой связи, центры обработки данных (дата-центры), логистика.

🧠 Помните о диверсификации. Как говорил легендарный инвестор Бен Грэм: «Для большинства инвесторов диверсификация — это самый простой и дешевый способ увеличить безопасность портфеля.»

И прежде чем вложить хоть копейку в акции, задайте себе вопросы:
🔹 Насколько компания прибыльна? Является ли она более прибыльной, чем ее конкуренты?
🔹 Как она может увеличить прибыль и дивиденды в течение следующих пяти лет? Каковы её катализаторы?
🔹 Является ли баланс компании достаточно сильным, чтобы обеспечить лучший в своем классе рост?
🔹 Выкупает ли компания свои акции?
🔹 Будете ли вы хорошо спать по ночам, если купите эти акции?

Предлагаем взглянуть на несколько REIT, заслуживающих внимания:
🔸 CyrusOne (CONE)
🔸 Store Capital (STOR)
🔸 Kimco Realty (KIM)
🔸 Realty Income (O)

Бонус: Сингапурские REITы с самой высокой доходностью: 6.2% vs 4.4% американских (US) и vs 5.9% фондов недвижимости Великобритании (UK)

Как вы знаете, в Гонконге происходит то, что совершенно несвойственно этому финансовому центру притяжения. Стычки, протесты, погромы… Все это не добавляет привлекательности недвижимости. Поэтому азиатские инвесторы в качестве диверсификации и смены площадки обратили взоры на Сингапур. И ниже вы можете посмотреть подробную презентацию от KPMG

👀 Нам нравятся: ASCENDAS Hospitality Trust (6.4%), ASCOTT Residence Trust (5.6%) и индустриальный ESR REIT (7.6%).

❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️

Напоминаем, что у нас также есть аккаунты в:

Проходите по ссылкам и подписывайтесь.

С этой статьей читают

5 принципов по вложению в недвижимость через REIT
REIT (ри-ит) — инвестиционные фонды недвижимости. Это компании, которые владеют и управляют недвижимостью с целью получения дохода. 🔎 Ранее мы уже делали обзоры на несколько REIT: Boston Properties, Inc., Simon Property Group и Hospitality Properties Trust.
Читать далее
В чём подвох?
Профессиональная деформация: Приходит сообщение от менеджера в Альфа-банке с новым предложением счета с 7% на остаток. Первый мой вопрос не “Ура, как открыть?!”, а “Вы сами скажете, зачем банку короткая дорогая ликвидность или посмотреть отчеты?”😊
Читать далее
Что вы знаете о защите? А о защите инвесторов?
Хроника событий: ⚡️ ЦБ решает защитить инвесторов. Хотят они этого или нет. ⚡️ Предполагается разделение на 4 категории в зависимости от компетенции: чем она меньше, тем уже круг инструментов. ⚡️ По умолчанию частные инвесторы попадают в категорию “особо защищаемых неквалифицированных
Читать далее