Хочу инвестировать в валюту и драгоценные металлы. Защитит ли это мой портфель?
На мой взгляд, очень правильно добавлять в портфель и валютные инструменты, и защитные.
По валюте, несмотря на все тенденции, доллар удерживает позиции по возможностям инвестиций.
Для начала стоит аккумулировать саму валюту, делать это лучше через брокерские счета для минимизации расходов. Поскольку я занимаюсь финансовым планированием, то и вид, и объем валюты предпочитаю определять по цели. И даже если вы тесно связаны с Россией и проводите все отпуска в ее пределах, то держать немного еврооблигаций наивысшего рейтинга или ETF с хеджем в долларах лишним не будет.
Если вы проводите лето в еврозоне, то покупка евро будет более логичной, чем китайского юаня, например, к тому же инструментов в юане вам будет сложно найти, как и в швейцарском франке, кстати. Меня могут поправить, что все возможно, и я соглашусь, но речь будет идти о совсем других суммах.
Теперь о драгоценных металлах.
Для себя предпочитаю акции золотодобывающих компаний или ETF. Но знаю нумизматов с роскошными коллекциями монет и поклонников слитков.
Если речь идет о желании защитить портфель, а не пристрастии к определенным металлам, то можно ограничиться 5% в treasuries/бондах суверенного рейтинга и наличии хеджирующих инструментов (VXX). Сейчас золото проседает вместе с остальными рынками, в отличие от VXX.
Хочу ежемесячно получать 100 000 рублей дохода на бирже. Как это сделать?
Поскольку вопрос про рублевый доход, то подразумеваю рублевые инструменты в первую очередь. 100000 руб/месяц*12 месяцев =1200000 рублей в год.
- Облигации в РФ
Предпочитаю выбирать выпуски крепких корпоратов (после 2017 не облагаются НДФЛ) или ОФЗ с погашением в течение 3-5 лет.
Пример: ОФЗ 29012 с ПК, погашение в 2022 году, доходность текущая 7.63% => требуемый капитал 15 727 392 рубля.
Сбербанк с погашением в 2023 году, доходность текущая 7.58% => требуемый капитал 15 831 135 рублей - Дивидендные акции
Такие эмитенты как Ленэнерго, ВСМПО-Ависма, Норникель, МТС и прочие, могут приносить от 8 до 10% чистой дивидендной доходности. Если вы готовы к риску, то в подходящей вам пропорции можно их добавлять в портфель наравне с облигациями. В качестве бонуса вы можете заработать на росте компании. - Евробонды
Напишу все же о той части, которую вы могли бы инвестировать в долларах и в зеленых деньгах же и получить. Доходность бумаг инвестиционного рейтинга российских эмитентов с погашением в течение 3-4 лет составляет от 4.4% до 5.3%.
По текущему курсу 1.2 млн рублей составляет около $18000=> капитал для инвестирования составит от $340 000 до $409 090 - Американские акции и ETF
Могут приносить от 2% до 7% годовых в долларе, то есть $18000 делим на дивидендную доходность и получаем требуемый капитал.