Кому доверяют управление ценными бумагами?
Часть 1.
? Принято решение инвестировать в ценные бумаги, но есть основная работа или бизнес и вовсе некогда разбираться. Хочется доверить их профессионалу, и с минимальными комиссиями, и с высокой доходностью.
Но насколько профессиональны эти управляющие? Смогут ли они обеспечить надёжное сохранение средств? Покажут ли приемлемый рост доходов, точнее, ваших доходов, а не только своего кошелька?
А помните про обезьян, чья доходность портфеля оказалась выше профессиональных управляющих из России и Уолл-стрит?
ВИДЫ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
Доверительное управление
? Доверительное управление (ДУ) подразумевает, что вы передаёте свои активы управляющей компании. Она, в свою очередь, осуществляет сделки в интересах клиента, основываясь на его запросах и инвестиционных целях.
Как правило, компания получает свою комиссию при положительном результате, но часто есть и фиксированная стоимость обслуживания, которая зависит не от результата, а от вверенного капитала. При потере ваших активов компания не разделяет ваш риск. Это может побуждать управляющих действовать рискованно на финансовых рынках, так как они в любом случае ничего не потеряют, а при выигрыше хорошо заработают.
Комиссия за управление выше, чем покупка индексных фондов самостоятельно или разовое составление портфеля, от 2% от капитала + 20% комиссии за успех.
Автоследование и ПАММ-счета
? Автоследование – это сервисы, позволяющие инвестору в автоматическом режиме повторять все сделки за выбранным им управляющим (трейдером).
ПАММ-счета очень похожи по смыслу, но упоминаются, как правило, в контексте форекс-рынка.
Плюсы:
➕ Активы остаются у вас на счёте;
➕ Вы в любой момент можете отключиться от автоследования или сменить управляющего;
➕ Управляющий рискует собственными средствами, что повышает соблюдение интересов доверителей;
➕ Можно диверсифицироваться, разделив портфель по нескольким игрокам рынка с разными стратегиями.
Риски:
❗️ Если вы захотите следовать за активным трейдером, то следует помнить, что на длительной дистанции 97% !!! трейдеров теряют свои деньги. Проверьте доходность конкретного игрока в периоды резких обвалов и взлётов рынка. Насколько он соблюдает риск-менеджмент?
Серое доверительное управление
⚠️ В этой категории большое количество фондов, обещающих сотни процентов прибыли. Соответствующих направлению лицензий часто не имеют, договор оформляется в устной форме, в форме консультационных услуг или вовсе расписки в получении денежных средств.
Красивые названия, «международные финансовые группы», гарантированный доход…
❗❓ Задумайтесь, если компания зарабатывает сотни процентов прибыли, зачем они берут в управление часто совсем небольшие деньги, да ещё и с якобы низкой комиссией? Особенно, если обзванивают в «холодную» в поиске новых клиентов. К таким компаниям была бы очередь из клиентов со всего мира!!!
Торговые сигналы
? Торговые сигналы – это информация о том, когда и по какой цене входить в сделку по определённому финансовому инструменту. Сигналы могут быть платными и бесплатными.
В лучшем случае сигналы основаны на техническом или фундаментальном анализе. То есть являются прогнозом.
❗️ Торговые сигналы не могут гарантировать тот или иной исход событий.
? Анализируйте, насколько поставщик сигналов заинтересован в предоставлении качественных сигналов. Как долго они предоставляются и какой процент из них верный.
По бесплатным сигналам у вас должны возникнуть вопросы: «а для чего это делается?»
Старая байка: нескольким тысячам трейдеров рассылается информация с бесплатным торговым сигналом. Причём, одной половине сигнал покупки, а второй половине — продажи. Далее, части трейдеров, для которых сигнал оказался удачным, рассылается новый сигнал с тем же разделением.
В итоге, после нескольких рассылок останется список трейдеров, для которых все сигналы оказались верны. После чего им продаются новые сигналы уже за деньги.
Примеры и способы обезопасить себя:
⛔️ Компания А.
Офис в «Москва-сити». Описание на сайте гласит: A – международная компания, созданная для управления финансами семей бизнес-класса.
По документации — ООО «Ф…». Основной вид деятельности — консультационные услуги. По факту осуществлялась продажа инвестиционной недвижимость с сомнительной ликвидностью, страховых полисов и серое управление счетами в зарубежном брокере. Управление осуществлял И., который волшебным образом “переобулся в воздухе» по занимаемым должностям.
Прибыль за 2017 год составила 607 тыс. руб. — меньше рыночной комиссии с семьи бизнес-класса. Где деньги, Зин?
Учредители А. и В. прошли процедуру личного банкротства, чтобы освободиться от требований кредиторов.
⛔️ Криптофонд
На сайте видим магические слова «Подтверждённая» доходность в 298% годовых. Кем подтверждённая?
Далее указан рост в десятки тысяч процентов у альткоинов за 2017 год. Почему за 2017 год? Потому что тогда был максимальный рост. А если вы посмотрите с 2017 года по настоящее время, то цифры будут совсем другие.
Условия:
Минимальный порог входа — 10000$.
Management fee — 4% единоразово от суммы входа.
Вознаграждение фонду за управление — 45% от прибыли.
Как себя защитить:
⚡️ Если вам обещают гарантированную доходность — вас обманывают;
⚡️ Ищите больше информации про то, во что хотите ввязаться. Читайте обзоры и отзывы, проверяйте учредителей и отчетность компаний;
⚡️ Изучите условия и все комиссии, чтобы это не было неприятным сюрпризом;
⚡️ Если хочется попробовать доверить деньги, помните о диверсификации. Передайте по небольшой доле портфеля и сравните доходность со своей;
⚡️ Не стесняйтесь просить аудированные отчеты, трек-рекорды управляющих и другие независимые оценки;
⚡️ Не доверяйте ваши пароли и секретные вопросы к счетам, если впоследствии вам потребуется доказать злой умысел управляющего, то большинство брокеров и банков будет считать эту передачу нарушением хранения ваших данных.
Присылайте ваши истории и заманчивые предложения по адресу info@finosnova.com, если хотите, чтобы мы их разобрали=)
❗️ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией ❗️
Напоминаем, что у нас также есть аккаунты в:
Проходите по ссылкам и подписывайтесь.