Главная / Все материалы / Чем интересен инвестиционный портфель «на 4 ногах»?

Чем интересен инвестиционный портфель «на 4 ногах»?

🏦 Сотрудник банка или брокера с легкостью вас убедит, что без профессиональной поддержки вы утонете в океане инвестиций. Поэтому обязательно отдайте деньги в управление или купите готовый продукт “только сегодня и только для вас”. Шкурный интерес такого сотрудника понятен, свою комиссию и премию к отпуску он обеспечит, но так ли сложно вести собственный инвестиционный портфель?

Обратим внимание на вариант простого портфеля «на 4 ногах».
💼 4-ядерный портфель или портфель твердо стоящий «на 4 ногах» – это индексный портфель, активы которого распределены по четырем классам, представленным 4-мя фондами ETF.

Обзор ленивого варианта инвестиционного портфеля. Состав портфеля, плюсы и минусы. Как собрать самому, в том числе рядовому инвестору на рынке РФ.

💰 Для того, чтобы создать капитал, накопить на обучение ребенку или обеспечить себе доход на долгом горизонте используют распределение 80% / 20%:
80% в акциях и фондах недвижимости — для кратного увеличения
и
20% в облигациях — для снижения уровня риска и обеспечения стабильного денежного потока

🧰 Состав портфеля 👇 с исторической среднегодовой доходностью 9.72%:
40% — Акции Северной Америки
32% — Акции международных компаний
8% — Фонды недвижимости REIT
20% — Облигации мира

Чем интересен инвестиционный портфель «на 4 ногах»?

🔎 Напомним, REIT – это фонды недвижимости, которые владеют и управляют недвижимостью с целью получения дохода и платят дивиденды. К плюсам REIT относят высокие дивиденды и умеренный риск. Также REIT меньше коррелирует с фондовым рынком, что даёт диверсификацию и уменьшает риск.

📌 Акции – это долевые ценные бумаги. Вы становитесь совладельцем бизнеса и даже можете участвовать в собраниях акционеров. Наиболее волатильный и рискованный инструмент и, разумеется, более высокодоходный.

📌 Облигации – это долговые ценные бумаги, то есть вы становитесь кредитором организации или государства, выпускающего облигации. Более надёжный инструмент, за исключением высокодоходных облигаций.

В чем плюсы и минусы?

➕ Простота покупки
➕ Доли в портфеле известны, достаточно раз в год продавать тот актив, который подорожал и покупать тот, который подешевел
➕ Не нужно часами следить за котировками
➕ Низкие комиссии индексных фондов ETF
➕ Исторически известны доходность и просадки

➖ Тяжело собрать на рынке РФ рядовому инвестору👇
➖ Сверхприбылей ожидать не стоит
➖ Спекулятивные потребности не удовлетворит

Как собрать портфель «на 4 ногах» самому?

Вариант с ETF-фондами:
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) — 40%
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) — 32%
Vanguard REIT ETF (VNQ) — 8%
Vanguard Total Bond Market ETF (BND) — 20%

Для резидентов US🇺🇸:
Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) — 40%
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) — 32%
Vanguard REIT Index Fund Admiral Shares (VGSLX) — 8%
Vanguard Total Bond Market Admiral Shares (VBTLX) — 20%

Чем интересен инвестиционный портфель «на 4 ногах»?

В РФ:

🔹 FinEx USA UCITS ETF (FXUS) — акции крупнейших компаний США.
🔹 FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) — корпоративные еврооблигации эмитентов РФ

И добавить ПИФы. У ПИФов комиссии выше, чем у ETF и могут составлять до 5-8% в зависимости от срока и условий:
🔸 ОПИФ «Атон — Фонд международных рынков». Около 70% средств размещаются в акции иностранных рынков, 30% инвестируются в ликвидные акции российских компаний.
🔸 ОПИФ «Открытие — Зарубежная собственность» инвестирует в глобальный рынок недвижимости.
🔸 ОПИФ«Открытие — Облигации». Государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов.

Как видите, в точности воспроизвести низкозатратный и диверсифицированный портфель непросто. Будем ожидать расширения продуктовой линейки в российских финансовых компаниях!

❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️

Напоминаем, что у нас также есть аккаунты в:

Проходите по ссылкам и подписывайтесь.