Чем интересен инвестиционный портфель «на 4 ногах»?
? Сотрудник банка или брокера с легкостью вас убедит, что без профессиональной поддержки вы утонете в океане инвестиций. Поэтому обязательно отдайте деньги в управление или купите готовый продукт “только сегодня и только для вас”. Шкурный интерес такого сотрудника понятен, свою комиссию и премию к отпуску он обеспечит, но так ли сложно вести собственный инвестиционный портфель?
Обратим внимание на вариант простого портфеля «на 4 ногах».
? 4-ядерный портфель или портфель твердо стоящий «на 4 ногах» – это индексный портфель, активы которого распределены по четырем классам, представленным 4-мя фондами ETF.
? Для того, чтобы создать капитал, накопить на обучение ребенку или обеспечить себе доход на долгом горизонте используют распределение 80% / 20%:
80% в акциях и фондах недвижимости — для кратного увеличения
и
20% в облигациях — для снижения уровня риска и обеспечения стабильного денежного потока
? Состав портфеля ? с исторической среднегодовой доходностью 9.72%:
40% — Акции Северной Америки
32% — Акции международных компаний
8% — Фонды недвижимости REIT
20% — Облигации мира
? Напомним, REIT – это фонды недвижимости, которые владеют и управляют недвижимостью с целью получения дохода и платят дивиденды. К плюсам REIT относят высокие дивиденды и умеренный риск. Также REIT меньше коррелирует с фондовым рынком, что даёт диверсификацию и уменьшает риск.
? Акции – это долевые ценные бумаги. Вы становитесь совладельцем бизнеса и даже можете участвовать в собраниях акционеров. Наиболее волатильный и рискованный инструмент и, разумеется, более высокодоходный.
? Облигации – это долговые ценные бумаги, то есть вы становитесь кредитором организации или государства, выпускающего облигации. Более надёжный инструмент, за исключением высокодоходных облигаций.
В чем плюсы и минусы?
➕ Простота покупки
➕ Доли в портфеле известны, достаточно раз в год продавать тот актив, который подорожал и покупать тот, который подешевел
➕ Не нужно часами следить за котировками
➕ Низкие комиссии индексных фондов ETF
➕ Исторически известны доходность и просадки
➖ Тяжело собрать на рынке РФ рядовому инвестору?
➖ Сверхприбылей ожидать не стоит
➖ Спекулятивные потребности не удовлетворит
Как собрать портфель «на 4 ногах» самому?
Вариант с ETF-фондами:
Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) — 40%
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) — 32%
Vanguard REIT ETF (VNQ) — 8%
Vanguard Total Bond Market ETF (BND) — 20%
Для резидентов US??:
Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) — 40%
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) — 32%
Vanguard REIT Index Fund Admiral Shares (VGSLX) — 8%
Vanguard Total Bond Market Admiral Shares (VBTLX) — 20%
В РФ:
? FinEx USA UCITS ETF (FXUS) — акции крупнейших компаний США.
? FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (FXRU) — корпоративные еврооблигации эмитентов РФ
И добавить ПИФы. У ПИФов комиссии выше, чем у ETF и могут составлять до 5-8% в зависимости от срока и условий:
? ОПИФ «Атон — Фонд международных рынков». Около 70% средств размещаются в акции иностранных рынков, 30% инвестируются в ликвидные акции российских компаний.
? ОПИФ «Открытие — Зарубежная собственность» инвестирует в глобальный рынок недвижимости.
? ОПИФ«Открытие — Облигации». Государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов.
Как видите, в точности воспроизвести низкозатратный и диверсифицированный портфель непросто. Будем ожидать расширения продуктовой линейки в российских финансовых компаниях!
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией❗️
Напоминаем, что у нас также есть аккаунты в:
Проходите по ссылкам и подписывайтесь.